中标喜讯 | 芯盾时代再度中标山西农信 升级全渠道实时交易风险监测系统
芯盾时代再度中标山西省农村信用社（简称“山西农信”），为进一步防范欺诈风险，根据相关监管文件的要求，结合山西农信自身的业务发展需求，对原交易风险监测平台进行升级，增强行方全渠道交易的反欺诈、风险监测与防控能力。
项目背景
线上支付、电子银行、网络信贷等线上金融业务的出现，给人们在办理转账、购物支付、理财等提供了便捷的服务。同时随之而来的还有各种屡禁不止的欺诈风险，无论是新型的诈骗手段还是未知的恶意攻击，都对客户交易安全、企业的品牌影响形成了巨大的威胁。金融机构现有的反欺诈措施，不足以抵抗日益严峻的欺诈风险，亟需建设涵盖事前、事中、事后全流程的智能风控管理平台，能够精准识别风险，快速定位风险、动态评估风险、实时处理风险，全面掌握全行的业务风险及全网安全态势。
芯盾时代全渠道实时交易风险监测系统
芯盾时代通过全渠道实时交易风险监测系统，对接山西农信个人手机银行、企业手机银行、电子银行、柜面和第三方支付等各种渠道交易业务，综合计量各渠道的终端环境、交易特征、关联关系、客户行为习惯等要素，在充分评估风险的同时，建立事前风险侦测、事中实时监控与事后分析处理的全面管理机制，能够智能针对不同交易采取及时恰当的安全策略，包括：阻断，强认证，弱认证，告警，放行等措施，在不降低客户体验的前提下，实现快速、动态和有效的风险监测与控制，并在满足各类交易监管制度要求的同时，切实提高行内对于交易风险行为的管理能力。
方案优势
全渠道业务实时风险监控：借助终端威胁态势感知系统感知设备的运行状态和环境风险，通过企业级决策中心对每一条交易数据进行风险打分和风险评级，在毫秒级时间内向业务系统反馈风险处置意见，让风控人员和业务系统高效、准确的识别和防控交易风险。
全链路赋能：覆盖金融机构的线上渠道和传统渠道等，对每一次业务行为进行事前、事中、事后全方位的监测，通过对风险行为的“感知→决策→管控→学习”，实现对全业务全流程的自动化实时甄别、预警和及时处置。
丰富灵活的场景化模型：内置5000 余组专家风控规则和机器学习模型，可结合业务需求，进行灵活适配，实现冷启动。
多维度保证实施效果：建立人、设备、应用系统之间的强绑定关系，对真实身份，数字身份，行为，设备风险和信誉历史等进行多维度判断，精准判定优质用户、风险用户、恶意用户和违法分子，有效保证方案的实施效果。
以动态优化提升准确率：模型自无监督->半监督->多模型的融合演进，有效提升隐蔽交易识别率，大幅降低人工分析压力，提升调查效率。
降低人工智能门槛：人工智能中台采用可视化拖拉拽的交互设计，风控人员能够快速上手，建立场景化模型，生成安全报告，实现对风险行为的闭环管理。
目前，芯盾时代已成功服务于数百家金融客户，覆盖交易、营销和信贷等业务场景，有效解决虚假开户、账户信息窃取、盗转盗刷和商户虚假交易、洗钱等金融机构面临的各类数字金融欺诈，已累计保护30,000亿元金融交易，挽回超100亿元经济损失。
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